Tutorial: Abrir una cuenta de inversión con Fidelity

Escuela De Finanzas De Inmigrantes™

Módulo 1: ¡Introducción y Bienvenida a la Escuela de Finanzas de Inmigrantes™! Incorporación de Estudiantes y Aceleradora de Éxito

Bienvenida e Introducción
Declaración de propiedad intelectual y exención de responsabilidad
Tarea introductoria para estudiantes que usan un ITIN en lugar de un Número de Seguro Social para invertir
Guía de orientación para nuevos estudiantes
Cómo utilizar su plataforma del curso
Cómo hacer este curso
Comunidad, responsabilidad y red de contactos: acceda al grupo privado de Facebook y al grupo de mensajes de Instagram para exalumnos y alumnos de la EFI
Por qué los inmigrantes necesitan un plan financiero personal único
Una descripción general del método THRIVE ™: Elaboración de su plan financiero
Plan del curso: horario del coaching grupal, responsabilidad, revisión de tareas, preguntas y apoyo personalizado
Descripción general de sus cuentas financieras y cómo mantener sus cuentas organizadas
Acelerador de éxito: obtenga lo que invierte en él: cómo concentrarse, quitarse otras cosas de encima y enfrentar sus temores al dinero
Clase magistral de gestión de tiempo y enfoque
Creencia

Módulo 2: Entrene sus dólares: cree su sistema presupuestario basado en objetivos

Seminario de Presupuesto
Vivir dentro de sus posibilidades, sostenibilidad, evitar la mentalidad de escasez y gastos flexibles intencionales
Tarea 1: Identifique sus gastos fijos, gastos flexibles y objetivos
Tarea 2: Determinar sus objetivos financieros prioritarios
Tarea 3: Crear su relación de presupuesto
Recursos para reducir los gastos fijos
Tutorial: Herramientas tecnológicas de presupuesto gratuitas, incluyendo Mint
Presupuestar para ahorrar para gastos de inmigración
Conversaciones sobre dinero y elaboración de presupuestos para apoyar a los padres y familiares inmigrantes en los EE. UU. y en el extranjero
Gastos y metas variables fijas y flexibles y fondos de amortización
Respuestas a preguntas comunes sobre presupuestación

Módulo 3: Conserve su dinero: Optimice y automatice sus cuentas bancarias

Introducción a las cuentas bancarias y tarjetas de crédito
Abre, optimiza y automatiza tus cuentas bancarias
Tarea 1: Abrir una cuenta bancaria de alto rendimiento
Tarea 2: Crea cuentas corrientes y de ahorro separadas para proteger tus ahorros
Pagáte a ti mismo primero: configura un sistema para automatizar tus facturas, ahorros e inversiones
Tarea 3: Configura transferencias automáticas para optimizar tu dinero y avanzar en tus metas
Herramienta gratuita para dar seguimiento a las cuentas y el crecimiento del patrimonio neto

Módulo 4: Conserve su dinero: tarjetas de crédito y obtenga un puntaje crediticio sólido utilizando tarjetas de crédito de manera responsable

Crédito vs. Débito vs. Sobregiro
Usar tarjetas de Crédito y herramientas para construir riqueza responsablemente
Construyendo tu historial crediticio y un buen puntaje crediticio
Cómo obtener una tarjeta de crédito si no tienes record crediticio
Cómo obtener una tarjeta de crédito sin un número de Seguro Social
Tutorial: Cómo verificar tu puntaje crediticio
Tarea 1: Verifica tu puntuación de crédito y haz un plan para mejorarla
Maximizando los beneficios de tus tarjetas de credito
Tarea 2: Abra una tarjeta de crédito que le brinde beneficios y lo ayude a crear un historial crediticio
Tarea 3: Determina el vencimiento de los pagos mensuales de tu tarjeta de crédito
Tarea 4: Automatizar el pago de tu tarjeta de crédito cada mes (opcional)

Módulo 5: Alcance la estabilidad: Reduzca el gasto innecesario

Introducción al alcance de la estabilidad
Cómo reducir los gastos
Tarea 1: Reflexionar sobre tus gastos
Fondos de Emergencia
Fondos de Empoderamiento para Inmigrantes
Tarea 2: Crea tu Fondo de emergencia y Fondo de empoderamiento de los inmigrantes cuentas y objetivos
Tarea 3: Elaborar un plan para construir los objetivos de tu fondo de ahorro
Tarea 4: Calcular la jubilación

Módulo 6: Alcance la estabilidad: fondos de emergencia y fondos de empoderamiento de inmigrantes

Estrategias para amortizar tus deudas
Tarea 1: Elegir una estrategia de pago de la deuda e incluirla en los objetivos de su presupuesto
Transferir Saldos
Advertencia sobre la consolidación de deudas, la liquidación de deudas y los préstamos de día de pago
Refinanciamiento
Recursos de ayuda adicional para el pago de la deuda

Módulo 7: Alcanzar la estabilidad: amortizar la deuda

Seguro de vida
Para empleados con prestaciones laborales: Cuentas de ahorro para la salud (HSA) y cuentas de ahorro flexible (FSA)
Comprar un carro de forma inteligente
Pagar puntualmente los servicios públicos, el alquiler/hipoteca y el préstamo del coche
Dinero y relaciones familiares: cómo hablar sobre el dinero con la familia, establecer límites y construir objetivos comunes

Módulo 8: Cambio hacia la creación de riqueza: Introducción a la inversión y el aumento de los ingresos

Introducción a la creación de sistemas de riqueza: Activos frente a pasivos, cómo dejar de cambiar tiempo por dinero y el cuadrante del flujo de caja
Tarea 1: Inventario de activos/pasivos y reevaluación y visualización de tus objetivos
Los diferentes tipos de inversión
Invertir y crear riqueza cuando se tienen deudas y/o no se tiene un fondo de emergencia
Evaluando tu tolerancia al riesgo

Módulo 9: Invierta en Bolsa

Introducción a la inversión para familias inmigrantes: Aumenta tus ingresos a largo plazo
Entendiendo cómo funciona el mercado de valores de Estados Unidos: Principios fundamentales de la estrategia de inversión
Maximizar el ahorro fiscal: Estrategia en torno a los tipos de cuentas de inversión
Cómo empezar a invertir (22:19)
Tutorial: Cómo abrir una cuenta Roth IRA o de corretaje estándar en línea con Vanguard
Tutorial: Abrir una cuenta de inversión con Fidelity
Tarea 1: Abrir una cuenta de inversión
Cómo analizar las comisiones, el precio y el rendimiento de una inversión antes de decidir tu compra.
Tarea 2: Decide tu plan de inversión
Tutorial: Cómo comprar tus inversiones (fondos indexados, ETFs y acciones)
Tarea 3: Configurar inversiones automáticas recurrentes
Tutorial: Cómo revisar tus inversiones y comprobar tu rendimiento
Inversión antes y después de impuestos: 401(k)/403(b) vs. Roth IRA vs. IRA tradicional
Impuestos e inversiones
Respuestas a las preguntas más comunes sobre inversión

Contenido de la conferencia bloqueado